宜宾一女子深陷“套路贷”，违约金每天6千，千万要小心……

四男子以贷款公司名义，通过非法渠道获取公民信息向受害人放贷，并用“套路贷”的方式垒高债务，采用软硬暴力、语言威胁等手段，强立债权、强索受害人财物，2018年以来该团伙在四川省、云南省多地作案，受害人达30余人，涉案金额数百万元。
           

为铲除这一社会毒瘤，整肃治安环境，“冬攻”行动期间，长宁警方向“套路贷”亮剑，经过半个多月的专案攻坚，抓获犯罪嫌疑人4人，瓦解该“套路贷”团伙。

2018年12月31日，受害人小兰到长宁县公安局报案称其被一名叫“杨某成”的男子敲诈勒索。

主要犯罪嫌疑人杨某成

2018年11月，杨某成等人主动联系她办理贷款，恰好小兰也需资金周转便与杨某成等人签订了借款协议，协议放贷9万元，实际杨某成等人向小兰放贷6.22万元，而小兰总共还款7.97万元。之后，杨某成等人认为小兰没有按照“规矩”还款，便“认定”小兰违约，要求小兰按照平均一天6000元钱的价格支付违约金。

小兰在被垒高债务且无力偿还的情况下，杨某成等人便言语威胁小兰，扬言要到小兰住宅、门市闹事，同时杨某成等人还在小兰住宅外墙上喷漆进行恐吓，以此方式让小兰产生心理恐惧，逼迫小兰继续支付高额违约金，并将小兰手持借条的照片四处粘贴，以此方式干扰受害人及其家人、朋友的正常生活。

微信聊天记录

“他们真的是欺人太甚!”

小兰哽咽的讲完整个经过，眼里尽是愤恨的神色。

接到小兰报案后，县局经过审查于当日立案侦查并依法传唤涉案人员杨某成。杨某成到案后，侦查员根据杨某成的供述以及微信短信记录等证据，发现该案系杨某成（男，32岁，泸州市江阳区人）、牟某春（男，32岁，泸州市江阳区人）、贺某江（男，30岁，宜宾市翠屏区人）、廖某强（男，29岁，泸州市江阳区人）等人所组成的团伙所为。

县局在摸清团伙架构、掌握团伙成员活动规律后，迅速部署抓捕工作。2019年1月12日，犯罪嫌疑人贺某江在内江市隆昌市被抓获归案；2019年1月14日，犯罪嫌疑人廖某强、牟某春在泸州市落网。

左一为是犯罪嫌疑人牟某春，左三为犯罪嫌疑人廖某强

犯罪嫌疑人贺某江

经查，2018年以来,犯罪嫌疑人杨某成、牟某春、贺某江、廖某强等纠结在一起，以非法占有为目的，冒充贷款公司，组织分工明确，从网络平台、金融公司等处非法购买大量急需资金却又不能办理银行贷款的公民信息，后通过电话方式主动联系受害人办理贷款，在向受害人办理贷款时，犯罪嫌疑人通过虚增债务、要求受害人签订虚假“阴阳”借款协议，同时为增加受害人心理压力，还要求受害人手持借条拍照留底。

受害人住宅被喷漆

贷款后犯罪嫌疑人又通过反复贷款、介绍团伙中其他犯罪嫌疑人继续为受害人贷款等方式，诱使受害人进一步垒高债务。当受害人无法按犯罪嫌疑人的要求还款时，犯罪嫌疑人便肆意认定违约，并要求受害人支付高额违约金。受害人若不执行，犯罪嫌疑人便会组织人员前往受害人住宅、单位、公司等地，将受害人手持借条的照片四处粘贴，采用软硬暴力、语言威胁等手段，强立债权、强索受害人财物。

受害人店铺被喷漆

该团伙除在长宁县作案以外，还在四川省、云南省多地均有作案，受害人达30余人，涉案金额数百万元。

目前，犯罪嫌疑人牟某春、贺某江、廖某强因涉嫌敲诈勒索罪被长宁警方刑事拘留，犯罪嫌疑人杨某成因涉嫌敲诈勒索罪被县检察院依法逮捕，案件正在进一步深挖中。

警方提示：因该案牵涉区域甚广、牵涉人员甚众，警方仍在逐一核实受害人员情况，请受害人及时与长宁警方联系。

联系人：王SIR

手机：18881900755

座机 ：0831-4620836

"套路贷"到底是什么？

“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金,目的是为了获取高额利息。

“套路贷”假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强，且利用公权力“扫尾”，被害人很容易上当，警方提示市民尽量通过正当渠道贷款，特别要警惕“空白合同”。

套路贷离我们很近

其实套路贷实实在在的环绕在我们身边，你一定听过“小额贷款，无需抵押，快速放贷”还有各类各类“信用贷”“小额贷”在朋友圈或者其他类型的广告渐趋流行。

你不缺钱的话有可能也就忽略到了这些广告词，但是你一旦缺钱买车，还信用卡，赌钱还债，资金周转等等，你会不会有种莫名的激动！

反正我先借着，有了钱以后可以还的，其实这真的有可能是一个陷阱等着你！

套路贷分三步

第一步

这个对象一般具有以下特征:

1、急需用钱又缺钱，因信用不良等原因很难从正常途径获得资金。

2、社会经验不足、阅历不深以年轻人居多，一般都无法预估行为后续的风险并做出准确的判断。

3、有还款可能性。比如有房、车等资产保障或有亲属兜底还款。

第二步

核心手段：通过欺骗、精神或人身强制等手段，签订虚高金额借条并形成相应银行交易明细记录，实际上仅支付少量钱款甚至不支付钱款。为达成上述目的，犯罪分子常常使用以下“套路”：

1、以违反“借贷行业规则”不得同时向其他公司借款为由认定借款人违约，并将高额违约金不断累计计入本金，频繁更换借条；

2、在约定还款期限不接借款人电话故意制造借款人违约的行为；

3、签完借条后先给少量定金，谎称需要领导审批后再给剩余钱款，实际后续不支付钱款；

4、以“还款保证金”、“上门费”等理由将本金数额虚增，以“保证还款”；

5、借款人无法还款时找其他小贷公司“平账”，借款数额不断滚雪球；

6、让借款人捧着现金拍照，证实“收到”钱款。

第三步

1、上门蹲守滋扰、大门喷漆、堵锁眼；

2、跟踪并当面口头或电话威胁不让上学、工作；

3、限制人身自由；

4、对借款人实施殴打等暴力行为；

5、对女借款人拍裸照、威胁要求陪睡。

“套路贷”行为因犯罪分子预先进行了套路设计，并留下了借条、银行交易明细等有利于民事诉讼的证据，不通过刑事侦查等措施的深入调查不能发现其中的违法犯罪行为，借款人囿于举证不能等原因，很难在民事诉讼中获胜，甚至因为缺乏初步的线索，刑事报案也难以立案，似乎成了一道难解之题。

当你遇上“套路贷”，怎么办？

1→提高警惕，轻易不被“套路”

       需要借款时，千万不要相信低息、快速贷款等陷阱，因为基本上不存在这种好事。贷款要去正规的金融机构，或者找身边的亲朋好友借款，不要轻信违法小额贷款公司的蝇头小利。现在不法分子的作案手法层出不穷，其通过网络平台进行宣传、实施骗局的方式日益晋级，而保持戒贪戒躁是唯一的正确心态。如果贷款时碰到类似于借款后先行支付利息、高额违约金、苛刻还款条件等条款应立即拉响红色警报，不要着急签订合同，应先行咨询一下身边靠谱律师，以免自己陷入被动局面。

2→当你被套路了，第一时间应该做什么？

       当你发现已经被套路了，第一时间就是向公安机关报案，寻求法律保护。当然，为惩治犯罪分子，更好更快地挽回损失，先行咨询专业刑事律师是你最优的选择，在专业刑事律师的指引下根据案件的事实确定相关罪名，并根据罪名尽快收集和固定证据，尤其对于容易灭失的电子证据应第一时间进行证据保全工作，为报案工作做好充分准备。

3→报案要准备哪些材料？

报案时要准备的材料包括但不限于以下材料：

★ 报案材料★

01	个人身份证明
报	申请事项及案由
案	事实经过及损失结果
书	报案人联系方式

02	网站或微信的宣传、广告
证	交易合同
据	银行流水
材	与对方的通话记录或微信聊天记录
料	对方实施暴力、非暴力催收的证据
	造成损失的证据资料

4→去哪里报案？

       根据《刑事诉讼法》的规定，当你被“套路贷”时，可以选择犯罪地的公安机关或者是犯罪嫌疑人居住地的公安机关进行报案。在具体实践当中，选择犯罪地进行报案更容易被受理。因为“套路贷”的犯罪地可以包括宣传的网站注册地、签订借款合同所在地、汇款银行所在地、实施暴力催收地等等，只要与“套路贷”实施行为的发生相关联的地点均可以被认定为“犯罪地”，因此我们到上述犯罪地的公安机关报案，公安机关一般都会予以受理。而前面提到的“套路贷”可能涉及的诈骗、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名均属于公安机关的刑警大队或者是派出所内的刑警中队负责侦查，我们可以到区公安分局刑警大队或者是派出所进行报案。

5→公安机关不予立案怎么办？

       由于“套路贷”属于刑民交叉性质的案件，很多时候，司法机关对于这种行为属于民事纠纷还是属于刑事案件往往有一定的争议，因此，并非所有的“套路贷”案件公安机关都会认为属于刑事案件予以受理或者予以立案。如果公安机关不予立案，我们还可以：

（1）向不予立案的公安机关提出复议；

（2）向上级公安机关提出复核；

（3）向同级人民检察院申诉进行立案监督。

6→如何通过刑事诉讼挽回损失？

       在“套路贷”中遭受损失，进行刑事报案的同时，可以请求公安机关对犯罪嫌疑人的财产进行冻结和查封，以确保在刑事判决后能有足够的财产对损失进行偿还。在刑事诉讼过程中，我们也可以通过与嫌疑人一方或者其辩护人进行沟通，达成刑事和解，尽早挽回损失。在案件进入刑事审判阶段后，我们还可以提起刑事附带民事诉讼，要求法院对损失进行裁定或者判决。

文末敲！黑！板！

套路贷里套路深，一不小心误终身。

今天来把知识学，日后陷阱能识别。

知识法律脑中有，走遍天下无敌手。

一起远离套路贷，要让青春不负债。

来源：竹海卫士在线

我们那里有个二十六岁的小伙子刚被这种天谴的整得命都丢了。

什么立案？报警？其实就是中国的法律不严

有保护伞的，要不是弄大胆

这种就该多判

这个事情我要说一个网贷机构，成都川商网贷公司也是黑贷款，当年因为手机掉了去办理了川商分期付款的手机，1299元，六个月还清，还到第三个月后他们自己不在我卡里扣钱了，今年还联系说我逾期尾款30999请问那个分期公司逾期那么高合同到期都终止了的，这合同还能续费？当时还在电话里恐吓我，你不给我我就去你上班的公司找你，还发了一个图片，图片上还有几把刀子，当时我就不爽了，随即我发了一张图片，不过我的图片比较好，全是一些网络P图，然后回了他一句话都是在社会走动的人，注意点安全