泼天富贵？收到48200元“扶贫资金”，江安男子被拘留！

天降“扶贫资金”？惊不惊喜？意不意外？只需帮忙取现后转账不骗你钱最后还给你转钱面对这样的“诱惑”你会心动吗？近日五矿镇发生了一起奇事儿让我们看看是咋回事儿！

案件基本情况

近日五矿镇张姓男子接到一通神秘电话对方自称是某扶贫办工作人员近期在发放扶贫专项资金但因账号被限制不能直接转出需要先转一部分给张某再由张某转到对方指定账户并约定还能提200元好处费张某见对方说的有理有据便答应了下来



次日48200元扶贫资金如数打到张某银行卡张某随即到江安某银行柜台将钱取出随后又驾车到兴文某银行柜台通过无卡存款到对方指定账户



殊不知张某所取出的并非扶贫资金而是涉诈资金张某轻信对方为扶贫工作人员并在200元利益的驱使下成为了帮助诈骗分子洗钱的帮凶



张某到案后对其非法提供银行卡的违法行为供认不讳目前张某已被江安公安依法行政拘留

套路分析
“扶贫款”诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，是指不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“扶贫基金”“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。诈骗分子谎称自己是政府公职人员、扶贫项目负责人或者与扶贫机构有合作关系，以获取信任，然后以账号被限制为幌子，以各种看似合理的理由诱导他人提供银行账户帮助转账或者收款后取现返存诈骗分子指定的银行账户，从而达到拆分涉诈资金进行洗钱的不法目的。以上案例中的取现转存行为，就是骗子在利用你的银行卡进行“洗钱”！！！你不仅得不到骗子所谓的“扶贫款”，反而会因为涉嫌洗钱导致自己名下所有的银行卡被关停！并且该行为已经涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，情节严重的，最高可判处七年有期徒刑！

法律链接

2024年12月1日起，公安部联合国家发展和改革委员会，工业和信息化部和中国人民银行联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》正式施行。其中，联合惩戒办法第三条明确了惩戒对象，包括：（一）因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等犯罪受过刑事处罚的人员；（二）经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者： 1.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的； 2.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的； 3.向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的； 4.假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的；

民警提醒

银行卡、支付账号属于自己个人金融资产，任何时候都不能出租、出借、出售自己的银行卡、支付账号，闲置不用的银行卡，请及时到银行柜台销户。不论是亲朋好友还是陌生人提出的任何“刷流水赚钱”、“刷流水办贷款”的承诺都是骗局！不要参与来历不明的资金流转！不要因自己的贪欲，成为犯罪分子的帮凶！

来源：江安公安